İngiltere’nin mali denetimcisi, bu sabah yaptığı açıklamada, HSBC Bank’a 2010 ile 2018 arasındaki sekiz yıllık periyotta kara para aklamayla mücadele sürecinde başarısız olduğu için 63,9 milyon sterlin para cezası verdiğini söyledi.
Mali Davranış Otoritesi (FCA), bankacılık devinin sekiz yıllık bir süre boyunca olası mali suçları belirlemek için ayda yüz milyonlarca işlemi izlemek için kullandığı otomatik süreçlerin üç kilit bölümünde “ciddi zayıflıklar” tespit ettiğini söyledi.
HSBC’nin kara para aklama veya terörün finansmanını içerebilecek işlemler için ilgili tüm riskleri 2014 yılına kadar dikkate almadığını ve 2016’dan sonra şüpheli işlemler için zamanında risk değerlendirmeleri yapmadığını söyledi.
Denetleyici, bunun kısmen HSBC’nin , sistemlerinde bir işlemin potansiyel olarak şüpheli bir faaliyetin göstergesi olup olmadığını belirlemek için kullanılan parametreleri uygun şekilde test etme ve güncellemedeki başarısızlığından kaynaklandığını tespit etti.
Ayrıca, HSBC’nin izleme sistemlerine beslenen ve içinde bulunan verilerin doğruluğunu ve eksiksizliğini kontrol etmediğini de söyledi.
FCA, soruşturmadan bu yana, HSBC’nin kara para aklamayla mücadele süreçlerinde düzenleyici tarafından denetlenen geniş çaplı bir iyileştirme programı üstlendiğini söyledi.
FCA’nın İcra ve Piyasa Gözetim Direktörü Mark Steward, “HSBC’nin işlem izleme sistemleri, konunun birçok kez vurgulanmasına rağmen uzun bir süre etkili olmadı” dedi.
“Bu başarısızlıklar kabul edilemez ve bankayı ve toplumu, özellikle de iyileştirme çok uzun zaman aldığından, önlenebilir risklere maruz bıraktı. HSBC, ilgili dönemden sonra bu zayıflıkları gidermek için iyileştirme çalışmalarına devam etti.”
